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2012年中国财富管理论坛
2012-11-22

   11月22日,2012年Hubbis中国财富管理论坛又一次在上海举办了。此次的论坛大概有150位业内专家齐聚一堂,现场聆听高层人士、经验之士的主题演讲和专题讨论,就客户、流程、产品、策略、平台方面的主要议题和机遇挑战分享自己的观点。

    鑫舟理财的夏文庆先生继上一次的Hubbis中国财富管理论坛之后,再次参加了此次的论坛。论坛上,夏文庆先生认为中国财富管理行业的前景还是非常可观的,根据估计,未来三年的高净值人士和超高净值人士群体的年复合增长率将达到20%左右。到2015年,高净值人士(一亿)数将达近200万,超高净值人士人数将达到近13万,是2012年人数的2倍。这将会是中国财富管理业的最大机遇。5年前,曾有媒体问夏先生说“如何看待中国的私人银行?”他的回答是:“在发展初期一定是以服务形式来弥补服务内容的不足。”今天,在这方面大家看到的还是同样的一个状况。然,事物发展一定会有一个过程,或许5年很短,但是,在这5年中,中国的财富管理行业还是出现了很大的变化,如第三方财富管理机构的崛起、信托资产规模的快速增长、监管格局的变化等等都在预示着未来5年是这个行业快速发展的5年。然而,挑战也亦然存在,在过去几年的发展中我们看到了这个行业缺乏顶层设计,金融牌照发放的门槛太高,银行为了自身的发展需求而开展财富管理业务和私人银行业务;信托为了自身发展的需求,积极寻求各种创新和监管套利手段;第三方理财机构为了生存,不得不销售信托;监管单位仍然在以人治的思路,而不是利用制度的方式在进行监管,同时中国经济是否能顺利从谷底走出来等等问题,都将对行业的发展带来挑战。因而,在论坛中,夏文庆先生反复强调了每一位从业人员 和机构要将客户的利益放在第一位,而不是自身的发展需求。
    无论是根据海外的经验积累,还是要适应中国的特色,首要考虑的都是以客户的需求为核心,把服务的核心回归到客户真正的需求上来,而不是由金融产品来主导我们的服务。对于中国财富管理市场的缺失,夏文庆先生则认为政府单位或监管单位不应将金融牌照发放的门槛设立的太高,这将在培植大公司的同时,减少了中小型或地域性的公司无法参与到这个市场上来,从而造成行业缺乏竞争,留下巨大的风险窗口。不仅如此,在制度监督、社会监督的形式上应逐步替代目前人治的监管思路。虽然,海外的体系相对比较完善,然客户依然会被忽悠,会遭受损失,但是,无论从服务体系、监管方式或是技术来看,海外依然是有很多我们可以借鉴的地方。       
    夏文庆先生在国外呆了整整16年,看到了海外市场的发展经历,看到了以金融理财规划服务理念为核心的行业先进力量,对行业发展的影响。他相信无论是对金融服务监管还是行业从业人员的心态都是逐步成熟起来的,希望这些海外的先进理念也能在国内行业根植下来,这也是行业的希望所在。
   经过这一次的论坛,大家对于中国财富管理行业有了更深刻的认识,银行应该将重点转移到客户的需求上,考虑如何培养从业人员,如何提供工具,只有这样才能更好地为客户提供财富管理服务,进一步的发展财富管理行业。
 

 
 
 
 
 
 
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